Inclusión financiera gracias a la gobernanza

Actualidad
Fecha de publicación: 
Julio 2017
Autor: 
Alvarez, D.

La herramienta del Proyecto GIF permite diagnosticar el estado de calidad de la gobernanza e identificar áreas de mejora.

Mujer con sombrero. Foto gentileza Proyecto GIF.

Debido a la relevancia que tiene la buena gobernanza y el efecto directo de esta en el desempeño de las organizaciones, el Proyecto GIF -financiado por BID/FOMIN y COSUDE- desarrolló una herramienta de vanguardia que permite diagnosticar el estado de calidad de gobernanza en las instituciones de finanzas inclusivas y, adicionalmente, potenciar áreas de mejora identificadas a través de la caja de herramienta. La herramienta se basa en 6 pilares y 45 estándares, que permiten establecer planes de priorización y mejora continua, apoyando el alcance de objetivos sociales y financieros.

La gobernanza (también conocida como gobierno corporativo y gobierno cooperativo, entre otros) de una organización, es un sistema de procesos y procedimientos definido en términos de dos ideas fundamentales: gestión y control [1], los cuales deben, en la medida de lo posible, actuar en forma equilibrada y oportuna.

En los últimos años, la gobernanza ha cobrado mayor relevancia como consecuencia de la crisis económica global iniciada en 2007-2008 que puso en evidencia el impacto que las deficiencias en gobernanza pueden generar en la valoración económica de diferentes organizaciones. Así lo destaca la OECD [2]: “La crisis financiera puede ser atribuida en una medida importante, a las fallas y debilidades en el gobierno corporativo”.

Una investigación realizada por Inalde Business School en el 2014, titulada “Prácticas de gobierno corporativo y su influencia en el desempeño de empresas familiares y no familiares en Colombia”, demostró que la rentabilidad de las compañías está directamente relacionada con sus prácticas de gobernanza.

Por lo antes mencionado, se hace evidente la importancia de una buena gobernanza y la aplicación de buenas prácticas en las instituciones de finanzas inclusivas, que trabajan con personas vulnerables y de bajos recursos, como factor fundamental para que éstas alcancen sus objetivos sociales y financieros, logren un crecimiento inclusivo que, a la vez, reduzca desigualdades y amplíe el acceso a servicios financieros.

A la fecha, 23 instituciones financieras inclusivas de seis países de América Latina y el Caribe se encuentran implementando la herramienta. Se espera que -para marzo del 2019- más de 50 instituciones sean beneficiadas con la implementación de esta metodología en sus procesos y estrategias corporativas para mejorar sus niveles de rentabilidad, lograr un mayor crecimiento  y ampliar sus servicios financieros en pro de los sectores más vulnerables y de bajos recursos.

(*) Diego Alvarez es Coordinador del Proyecto GIF, Bolivian Investment Management Ltd. (BIM). Este blog fue originalmente publicado en el sitio en línea del Proyecto GIF.

[1] Banco Central Europeo (ECB), 2004.

[2] Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE).


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SEMINARIO EN LÍNEA

El Portal de Microfinanzas organiza el seminario en línea “Programa GIF, gobernanza e inclusión financiera en ALC”.

GIF es el proyecto de gobernanza e inclusión financiera, promovido por el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN) y la Agencia Suiza para la Cooperación y el Desarrollo (COSUDE), Co Ejecutado por Bolivian Investment Mangament (BIM).

GIF busca contribuir en la mejora de la gobernanza de instituciones que atienden a poblaciones vulnerables y de bajos ingresos en América Latina y el Caribe.

El objetivo de GIF es capacitar a los miembros de instancias de gobernanza en la aplicación de buenas prácticas para contribuir en la solidez y sostenibilidad de las instituciones microfinancieras (IMF), cooperativas de ahorro y crédito (CAC) y otras instituciones financieras (OIF), que son instituciones que trabajan por la inclusión financiera de clientes de poblaciones vulnerables y de bajos ingresos, mediante la implementación de estándares y adopción de sanos principios en materia de gobernanza.

La modalidad de este seminario en línea será de taller. Durante la discusión será posible conocer:

  • GIF: ¿Cómo surgió y cómo funciona? ¿Cuáles son los objetivos del proyecto?
  • Bases de gobernanza e inclusión financiera (calidad y estándares).
  • La herramienta, diagnósticos y el acompañamiento. 
  • Alcances y resultados del proyecto a la fecha.
  • Futuro de GIF y próximos pasos.
  • ¿Cómo puede su institución aplicar al programa para mejorar su gobernanza?

AUDIENCIA: Instituciones financieras (bancos, instituciones microfinancieras, etc.) de  América Latina y el Caribe, diseñadores de políticas públicas, investigadores y consultores.

Puede leer más sobre el evento aquí y registrarse en este link.


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