ALA/CFT e inclusión financiera: Surgen nuevas oportunidades a partir de las medidas recientes del GAFI
La nota ofrece un panorama general de las normas y orientación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que establece normas internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT), y destaca los temas más importantes para la formulación de políticas sobre inclusión financiera: entre ellos, la orientación y las normas específicas que han cambiado, y se señalan las repercusiones para la formulación de dichas políticas.
El documento muestra que la inclusión financiera y el ALA/CFT ahora se reconocen como objetivos complementarios que se respaldan mutuamente: la aplicación de medidas que permiten que una mayor cantidad de ciudadanos utilice los servicios financieros formales aumentará el alcance y la eficacia de los regímenes de ALA/CFT.
La nota abarca las siguientes secciones en detalle:
- Información básica sobre el GAFI y las recomendaciones revisadas y nueva orientación del GAFI, incluyendo áreas de mayor importancia para la inclusión. Estas incluyen las prácticas de debida diligencia con respecto al cliente (DDC) por parte de los proveedores de servicios financieros, mantenimiento de registros y el seguimiento, remesas y otros servicios de transferencia de dinero, y cuestiones especiales relativas al cumplimiento en materia de ALA/CFT.
- Cambios en la evaluación del cumplimiento en materia de ALA/CFT introducidos en la nueva metodología de evaluación y las posibles repercusiones en la inclusión financiera.
- Nuevas oportunidades para que los países formulen activamente regímenes de ALA/CFT que favorezcan la inclusión financiera.
